Política AML (Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo) — Felistra Casino

Última actualización: 2026

En Felistra Casino ("Felistra", "nosotros", "nuestro"), operado por Momentun Gaming Solutions Ltd y disponible en felistra.es, aplicamos una política de Prevención del Blanqueo de Capitales y Financiación del Terrorismo ("AML/CTF") diseñada para proteger a nuestros jugadores y la integridad de nuestros servicios. Esta política describe cómo prevenimos, detectamos y gestionamos actividades sospechosas, incluyendo el uso indebido de métodos de pago fiat y criptoactivos.

Felistra opera bajo licencia Comoros (AOFA). Podemos actualizar esta política para reflejar cambios legales, regulatorios o operativos. El uso continuado del sitio implica la aceptación de las versiones vigentes.

1. Objetivo y alcance

El objetivo de esta política es:

Prevenir y mitigar el riesgo de blanqueo de capitales, fraude y financiación del terrorismo.
Establecer procesos de identificación y verificación del cliente (KYC), diligencia debida (CDD/EDD) y monitorización de transacciones.
Definir cuándo podemos restringir una cuenta, retener fondos temporalmente, solicitar documentación adicional o reportar actividad sospechosa ante las autoridades competentes.

Esta política se aplica a todos los usuarios, transacciones, depósitos, retiros, bonos, apuestas y cualquier interacción financiera con Felistra.

2. Enfoque basado en riesgo

Aplicamos un enfoque basado en el riesgo. Evaluamos, entre otros, los siguientes factores:

País de residencia y localización del usuario.
Volumen, frecuencia y patrones de depósito/retiro.
Uso de múltiples métodos de pago (incluyendo criptoactivos) y cambios frecuentes de dirección o datos personales.
Coincidencias con listas de sanciones, PEP (Personas Políticamente Expuestas) o señales de fraude.
Comportamientos de juego atípicos (p. ej., apuestas diseñadas para mover fondos en lugar de jugar).

3. Verificación de identidad (KYC) y edad

Felistra solo permite el acceso a personas que cumplan la edad legal aplicable. Para cumplir con AML/CTF y controles de juego responsable, podemos solicitar verificación antes de permitir retiros, y/o en cualquier momento durante la relación con el cliente.

La verificación puede incluir (según el caso):

Documento de identidad válido (DNI/pasaporte u otro equivalente).
Prueba de domicilio (p. ej., factura de servicios, extracto bancario, documento oficial) reciente.
Verificación del método de pago (p. ej., titularidad de tarjeta, cuenta o wallet).
Selfie o verificación biométrica/liveness cuando sea necesario para prevenir suplantación.
Origen de fondos y/o origen de patrimonio (SOF/SOW) para casos de mayor riesgo.

Si el usuario no proporciona la documentación solicitada o si no podemos verificarla razonablemente, podremos restringir la cuenta, denegar ciertos servicios y/o rechazar retiros hasta completar los controles.

4. Diligencia debida (CDD) y diligencia debida reforzada (EDD)

Realizamos diligencia debida estándar para establecer y mantener una relación comercial segura. En situaciones de mayor riesgo, aplicamos diligencia debida reforzada (EDD), por ejemplo:

Usuarios identificados como PEP o vinculados a PEP.
Coincidencias con listas de sanciones, alertas de cumplimiento o indicadores de fraude.
Actividad transaccional de alto volumen o incoherente con el perfil del usuario.
Uso intensivo de criptoactivos, múltiples wallets o patrones asociados a mixing/tumbling.

La EDD puede incluir solicitudes adicionales de documentación, entrevistas de verificación, controles ampliados y aprobaciones internas.

5. Monitorización de transacciones y comportamiento

Monitorizamos de forma continua depósitos, retiros y actividad de juego para detectar patrones sospechosos, entre ellos:

Depósitos y solicitudes de retiro inmediatas con mínima actividad de juego ("depositar y retirar").
Uso de múltiples cuentas, dispositivos, IPs o métodos de pago para eludir controles.
Señales de colusión, abuso de bonos o arbitraje orientado a mover fondos.
Transacciones fraccionadas ("smurfing") para evitar umbrales o revisiones.
Intentos de revertir pagos (chargebacks) o disputas injustificadas.

Cuando se detecten señales, podremos aplicar medidas de mitigación, incluyendo solicitudes de KYC/EDD, límites, revisión manual, retención temporal de fondos y/o suspensión de la cuenta.

6. Métodos de pago, retiros y regla de titularidad

Para reducir el riesgo de fraude y AML, aplicamos controles de pago y retiro, incluyendo la regla de que los retiros se procesan, siempre que sea posible, hacia el mismo método de pago utilizado para depositar, y a nombre del titular verificado de la cuenta.

Felistra admite, entre otros, VISA, Mastercard y criptoactivos como BTC, ETH, USDT, USDC, TRX, BNB, SOL, LTC, XRP, DOGE, TON. Para criptoactivos:

Podemos requerir verificación de la titularidad de la wallet y/o información adicional del origen de fondos.
Podemos rechazar depósitos/retiros vinculados a fuentes de alto riesgo (p. ej., servicios de mezcla, mercados ilícitos, wallets sancionadas).
Podemos exigir que el usuario use una wallet compatible con nuestras políticas de cumplimiento.

Límite de retiro: hasta 50.000 USD por mes (o su equivalente), sujeto a verificación y revisiones de cumplimiento.

7. Origen de fondos (SOF) y documentación financiera

Podemos solicitar pruebas del origen de fondos cuando sea necesario para cumplir con AML/CTF o cuando la actividad lo justifique. Ejemplos de documentación aceptable (según el caso) incluyen:

Nóminas, contratos laborales o declaraciones de impuestos.
Extractos bancarios o comprobantes de ingresos/ahorros.
Documentación de venta de activos, dividendos o herencias.
Registros/confirmaciones de exchanges de criptoactivos y trazabilidad de fondos.

La falta de documentación adecuada puede llevar a restricciones, demora o rechazo de retiros, o al cierre de la cuenta conforme a nuestros Términos y Condiciones.

8. Sanciones, PEP y países restringidos

Felistra realiza comprobaciones (manuales y/o automatizadas) frente a listas de sanciones y screening de PEP. Si se identifica una coincidencia o riesgo significativo, podemos:

Solicitar verificación reforzada (EDD).
Restringir la cuenta y pausar transacciones mientras se investiga.
Rechazar o finalizar la relación comercial cuando corresponda.

Además, Felistra puede restringir el acceso desde determinadas jurisdicciones conforme a requisitos legales, regulatorios o de gestión de riesgo.

9. Actividad sospechosa, investigaciones y reportes

Si detectamos o sospechamos actividad vinculada a blanqueo de capitales, financiación del terrorismo, fraude o abuso, podremos adoptar medidas, incluyendo:

Suspender depósitos/retiros o limitar la cuenta.
Solicitar información y documentación adicional.
Anular bonos/beneficios obtenidos mediante abuso (cuando aplique).
Reportar la actividad a las autoridades competentes cuando sea necesario.

En la medida permitida por la ley, Felistra puede no informar al usuario de que se ha realizado o se realizará un reporte (para evitar el "tipping-off").

10. Conservación de registros

Conservamos registros relacionados con KYC/AML, transacciones y comunicaciones durante el tiempo necesario para cumplir con obligaciones legales y de cumplimiento, y para la defensa ante reclamaciones, auditorías o investigaciones.

11. Protección de datos

Procesamos los datos personales para fines de cumplimiento AML/CTF, prevención del fraude, verificación y seguridad. Implementamos medidas técnicas y organizativas razonables para proteger la información. Para más detalles, consulta nuestra Política de Privacidad (si está disponible en el sitio).

12. Responsabilidades del usuario

Al utilizar Felistra, el usuario acepta:

Proporcionar información veraz, completa y actualizada.
No usar fondos de origen ilícito.
No operar la cuenta en nombre de terceros ni permitir el uso por terceros.
Cooperar con solicitudes razonables de verificación y cumplimiento.

13. Cambios en esta política

Podemos modificar esta Política AML en cualquier momento. Publicaremos la versión actualizada en felistra.es con la fecha de revisión correspondiente. Recomendamos revisarla periódicamente.

14. Contacto

Si tienes preguntas sobre esta Política AML o sobre un proceso de verificación, contacta con nuestro equipo de soporte a través de los canales disponibles en felistra.es.